這場火警發生在3日中午，苗栗縣消防局在12點46分左右獲報並在20分鐘內控制住火勢，隨後入內搜尋，搜救人員在3樓鄰街的房間陸續發現3名姊弟，其中15歲姊姊、10歲妹妹倒臥房門口附近，12歲的弟弟則蜷縮在房間床上，以棉被蓋住全身，3人被救出時均呈OHCA（到院前心肺功能停止），送往苗栗市大千綜合醫院搶救，於下午3點多後均宣告不治。

附近鄰居指出，屋主從事外燴生意，家中平時住著老夫妻以及3名孫子女，兒子與前妻離異，在外工作偶爾會回來。火警發生時，阿嬤在1樓騎樓包粽子，兒子在一樓客廳看電視，阿公在3樓後側房間午休，3姊弟則睡在3樓臨街的房間，直到對面鄰居發現劉家樓上冒出陣陣濃煙，提醒詢問後才趕緊報警。

苗栗縣消防局第一大隊副大隊長蘇智遠表示，2、3樓房間多是以木質隔間，由於2樓燃燒狀況較嚴重，不排除火勢從2樓開始延燒，確切情況仍待進一步火場鑑識確認；另因屋主房間位置較接近樓梯口，被濃煙嗆醒後迅速從3樓樓梯往下逃生，但3姊弟房間在前側，且都加裝鐵窗，可能因濃煙太大，無法及時脫逃。

鄰居感嘆說，3名小朋友都懂事乖巧有禮貌，看到老人家會主動叫「阿婆」打招呼，平日也會一起幫忙倒垃圾，據來幫忙包粽的婦人表示，火災發生前，12歲的弟弟還外出幫大家買便當，沒想到阿嬤便當都還沒吃完，3愛孫便遭此劫難。