財經 2023.09.13 09:45 臺北時間

【基金速報2】靠強迫儲蓄變有錢! 無痛轉移「月月領」

記者|鏡新聞 綜合報導

有句話說「藍燈買股票,紅燈數鈔票」,儘管景氣對策信號亮起第九顆藍燈,台持續緩牛格局,投資人也奉行藍燈買股票策略,根據投信投顧公會顯示投資人透過定期定額的方式參與台股,目前每月金流超過36億;但另一個大幅成長的數據則是當沖人數八年大增25倍,甚至以八年級生比例居多。

【定期定額強迫儲蓄 共同基金是首選】

鏡電視全新YT財經網路節目《璇轉理財腦 發現錢景》,由在財經領域深耕超過十年且擁有多項法定金融證照的詹璇依主持,這次找來新生代理財YouTuber李勛,作為八年級生代表的他表示自己一點也不鼓勵當沖這種投機行為,他自己是定期定額的擁護者,主持人基金小姐姐詹璇依也表示透過定期定額買共同基金的方式,是最好強迫儲蓄的方式,也是適合所有人的投資方法。

【愛台灣!台股基金十年報酬率破1000%】

至於投資共同基金要從什麼標的最適合呢?主持人基金小姐姐詹璇依表示,絕對是台股基金,根據投信投顧公會資料統計,成立超過20年的台股基金有105檔,當中報酬率超過1000%的有14檔,我們就舉例復華中小精選來看,長期是贏過大盤。大盤十年漲 166%,但復華中小精選十年績效 354% 績效優於大盤一倍!

【發現錢景找解方!定期定額後該怎麼停利】

在這一集《韭菜告解室》中的主角以前是韭菜,但整天追高殺低之後,學習了定期定額,目前有穩定報酬,但對於停利還有扣款到什麼程度沒有想法,李勛表示自己也曾經有這樣的煩惱,後來找到了解方,表示如果透過投信機制做定期定額,可以無痛轉移,還能月月領。

【無腦發大財 這招養大金雞母花不完】

節目中用復華中小精選為例,假設從 30 歲開始,定期定額月扣一萬,每年12萬,定期定額扣款15年後, 以過去15年年化報酬率11.87%計算,45歲的時候共累積約新臺幣 495 萬元,持續存到 51歲的時候,累積金額將達到約新臺幣千萬,這時候直接痛轉移到金複合月月領方案,等於是養大金雞母,每個月還有穩定現金流。

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