張姓男子涉嫌利用銀行貸款業務專員身分，與廖男、賴女共同製作虛偽的「各類所得扣繳暨免扣繳憑單」及「綜合所得稅各類資料清單」與勞工保險被保險人等資料，提供給想申請貸款但無法提供薪資轉帳證明的人，供作向王道銀行及凱基銀行申請信用貸款的財力證明，陳姓友人則提供自己的金融機構帳戶供作款項進出之用，銀行因此受騙，無法正確評估申請貸款人的信用評價風險，導致逾放貸款額度。

王道銀行及凱基銀行查悉有異，而通報司法警察機關，並由新北地檢署指揮偵辦。檢方初步調查，張男等人涉於2019年2月起至2020年3月期間，向銀行詐騙逾上千萬元，涉犯《銀行法》。

新北檢金融犯罪組檢察官吳秉林於今年1月11日指揮警方搜索、約談張男到案，訊後聲押禁見張男獲准，並持續追查在逃共犯。

4月25日檢警再次持搜索票，搜索廖男、賴女、陳男及蔡姓證人等4處住所，並拘提或通知相關人等到案，訊後認為廖男及賴女涉犯《刑法》加重詐欺、行使偽造公、私文書等犯罪嫌疑重大，且有事實足認有湮滅、偽造、變造證據或勾串共犯或證人之虞，而向法院聲請羈押禁見，陳姓友人則請回。